Kara Joy Reed nasceu em Avon Township, Michigan, e foi criado em Auburn Hills, Michigan. Ela se formou na escola particular com um GPA 4.0 e foi para a Universidade de Oakland em bolsas de estudos para obter um diploma de BA em Teatro de Performance com especialização em espanhol.

Após a faculdade, Kara começou seu trabalho no cinema, aproveitando o boom dos filmes de Hollywood feitos em Michigan. Em "Ides of March", Kara teve o privilégio de trabalhar de perto com George Clooney e Ryan Gosling enquanto atuava como membro da equipe de campanha de Morris (Clooney), e pode ser vista várias vezes durante o filme.

Kara perdeu sua mãe para a Paralisia Supranuclear Progressiva em agosto de 2012. Ela diz que sua mãe foi sua primeira e maior fã, e sempre soube que ela seria uma atriz, porque a frase mais frequentemente pronunciada de sua infância era: "Veja, mamãe! Me veja!"